加拿大政府正加大力度打擊洗黑錢活動，並計劃大幅提高針對金融機構反洗錢違規行為的罰款，最高或將達到現行標準的40倍。這項新措施是政府強化反洗錢體系的一部分，旨在進一步遏制非法資金流動。

根據《加通社》報導，加拿大政府在去年12月16日發佈的《秋季經濟報告》中提出，未來銀行等金融機構若違反反洗錢規定，行政罰款上限將大幅上升，可高達每次違規2,000萬加元，或該機構全球年收入的3%，以較高者為準。這項新規意在促使企業更重視合規性，杜絕將罰款視為“經營成本”。

👉🏻政府強調更嚴厲懲處

加拿大政府指出，目前形勢凸顯了企業遵守反洗錢及恐怖主義融資法律的必要性，新規將確保對違規行為採取更嚴厲的懲處措施。除了提高行政罰款外，政府還計劃將刑事犯罪罰款提高10倍，並強化監禁處罰的明確規範，以加強威懾力。

👉🏻洗黑錢問題引發廣泛關注

近年來，加拿大的洗黑錢問題屢屢引發輿論關注，從巴拿馬文件事件、卑詩省賭場洗錢醜聞，再到今年初爆出的道明銀行（TD Bank）協助洗錢案件，均暴露出洗錢活動對加拿大金融系統的滲透程度。

在道明銀行案件中，美國監管機構因該銀行在反洗錢監管上的嚴重疏忽，對其開出44.2億美元的巨額罰單。而美國法律允許對違規銀行每天罰款50萬美元，相比之下，加拿大金融交易與報告分析中心（Fintrac）對嚴重違規行為的最高罰款僅為50萬加元。今年初，Fintrac對道明銀行開出的罰款高達920萬加元，創下加拿大歷史最高紀錄。但若按新規計算，類似的違規行為未來可能面臨高達3.68億加元的巨額罰款。

👉🏻政府將採取多層次措施打擊洗錢

除了大幅提升罰款標準，加拿大政府還計劃實施一系列措施，以進一步打擊洗黑錢犯罪：

1. 成立全新專案小組
   政府將整合執法部門與金融機構的資源，分析並共享與**“高端”洗錢活動相關的信息，特別針對涉及芬太尼販運**的資金流向。
   
   

2. 加強選舉安全
   為防止外國勢力干預加拿大選舉，政府將授權 Fintrac 與選舉監管機構共享數據，以監測和阻止與選舉相關的非法資金流動。