多倫多道明銀行（TD銀行），作為加拿大第二大銀行，近日陷入了一場嚴重的洗黑錢醜聞。8月22日，該銀行公布了其20年來的首次季度虧損，主要原因是因應美國對其展開的洗黑錢調查，TD銀行計提了26億加元的罰款準備金。此外，極端天氣和野火等問題也對該銀行的業績造成了負面影響。TD銀行此次報告的季度虧損為1.81億加元，這是自2003年以來首次出現季度淨虧損。

該醜聞的焦點圍繞著一個由Da Ying Sze領導的犯罪集團。該集團被美國司法部指控，通過TD銀行在紐約、新澤西州和賓夕法尼亞州的分行洗黑錢毒品交易所得的6.53億美元。TD銀行不僅被指控參與其中，而且被認為是這一犯罪活動的核心樞紐。

《環球郵報》進行的一項深度調查顯示，TD銀行的反洗黑錢（AML）系統存在嚴重缺陷，這使得犯罪集團能夠利用該銀行的漏洞進行非法活動。據內部消息人士透露，TD銀行的合規程序屢屢未能有效檢測和阻止這些可疑的交易，特別是在該行進軍美國市場，尤其是紐約市場的過程中。

調查還揭示，TD銀行的反洗黑錢失敗，部分原因是其技術實施的問題和內部官僚主義的不斷加劇。首席執行官馬斯拉尼（Bharat Masrani）自2014年上任以來，推行了保守的風險管理策略，這導致了銀行在處理可疑交易報告時效率低下。這些報告在內部層層上報，最終消失在繁複的流程中。

除此之外，TD銀行還因其不斷增長的法律部門和管理層的審批層次，阻礙了反洗黑錢措施的有效實施。據悉，一名員工提交了數百份關於涉案犯罪集團的異常交易報告，但TD的系統卻未能有效地整合這些數據，導致問題被忽視。

TD銀行目前正與美國監管機構談判，可能需支付超過30億加元的罰款，以彌補其在反洗黑錢方面的失誤。儘管面臨這些挑戰，TD銀行仍然擁有強大的競爭實力。然而，由於此事件對其聲譽的損害，令到TD在美國市場的未來前景正面臨嚴峻考驗。