【印度富豪疑將「黑錢」投入加拿大】 【終被倫敦法庭進行資產全球凍結】 日前，《The Vancouver Sun》引述Bloomberg LLP新聞，報導了一件通過卑詩省房地產洗錢的案子，有開物業的主人不是本地英文媒體報導中「常見」的華人，而是一位印度裔大亨，而且與印度一間國有銀行有關聯。 不過，這篇報導都在說這位印度大亨沒有利用地產洗錢，而卑詩省政府這麼做，是出於「打擊利用地產洗錢」的政治需要，硬生生將一幢豪宅與銀行信用詐騙案相連。 涉案的物業，位於溫哥華島附近的Salt Spring Island南部，是一座佔地26英畝的莊園，可以看到華盛頓州Mount Baker的風景，價值350萬。產權文件顯示該莊園的業主是Axcel Sunshine公司，是一間註冊在英屬Virgin Islands的空殼公司，為印度富豪Chinnakannan Sivasankaran所有。省府稱購買該地產所用的資金，與一筆高達約9000萬的印度IDBI銀行貸款詐騙案相關。 ►涉案者為印度超級富豪 被卑詩省政府指控與洗錢有關的Sivasankaran是印度超級富豪，從1980年代開始，他通過成功預測印度消費者的需求而致富。其涉及的商業領域包括廉價個人電腦與手機，還有Starbucks的「翻版」——名為Barista的咖啡店。他創立了龐大的企業集團Siva Group，一度聲稱年收入達到30億美元。 ►Bloomberg網站對Sivasankaran之介紹 隨著財富的上漲，Sivasankaran對物質的追求也越來越高。據印度英文日報《Business Standard》2014年的資料顯示，他會購買黃金 Rolex，也會包下酒店The Ritz-Carlton的總統套房，還有至少3架私人飛機。他在加州還有一個豪華莊園「Hammer Time」，佔地40000平方英尺，有鍍金大門，車庫大得可以裝下17輛車。這個莊園是他從著名Rapper M.C. Hammer手中買下的。 據2008年新加坡The New Paper的報導，Sivasankaran花100萬美元買了一個精英俱樂部的一年會藉。該俱樂部提供4架噴射式飛機和2艘備用遊艇供會員使用，Sivasankaran認為就算是頭等艙也只是公共交通，而他需要私人交通工具備用。 ►印度銀行的「常年貸款」 據印度中央調查局（Central Bureau of Investigation，CBI）和英國法院的文件，Sivasankaran及其代理人曾與前IDBI銀行（Industrial Development Bank of India）高層合謀，在2014年為旗下的Axcel公司獲得一筆高達8300萬的信貸額度，以償還Siva集團旗下公司的其他貸款。 這種貸款被稱為常年貸款（Evergreen Loan），常年貸款是一種不需要在規定時間內償還本金的貸款，通常以信用額形式持續償還，使借款人有可用的信用額度購買商品。常青貸款在印度一些擁有世上最高壞賬率的銀行十分常見，而且IDBI銀行可以說是這些高壞賬率銀行中的表表者。 根據CBI數據顯示，在獲得信貸額度後，這筆貸款額中有6700萬美元是支付給Axcel公司，以用於償還Siva集團6間子公司的欠債。不過，Sivasankaran是在2005年買下Salt Spring Island的莊園，而涉嫌詐騙IDBI銀行貸款的案件是在2014年發生的，也就是說並沒有直接證據證明Sivasankaran買莊園的錢是來自於詐騙銀行的錢。換句話說，儘管卑詩省政府認為這筆錢是用來支付有關地產，卻沒有確鑿證據支持。 當年，這位富翁購買Salt Spring Island莊園的時候，他正將其在印度的移動運營公司Aircel Ltd.以約10億美元的價格出售給一名馬來西亞富商。報導稱Siva以在「避稅天堂」Bermuda註冊的空殼公司Siva Ltd.的名義，以360萬元的價格買下Salt Spring Island的物業。將近十年後，這個莊園的產權轉移到Axcel公司名下，而Sivasankaran名字亦出現在地契文件上。 ►終遭「全球追討」 報導又指這位印度富翁非常狡猾。西亞島國Bahrain的電信運營商Batelco多年來一直在英國、印度和Seychelles的各個法庭上控告Sivasankaran。在2014年7月，倫敦法庭終宣布對Sivasankaran和Siva Ltd.的資產進行全球凍結。然而，Sivasankaran在凍結令生效後的幾天內就將Salt Spring Island的物業掛牌出售，並將其產權轉讓給Axcel公司——這舉動明顯違反法庭命令。 與此同時，IDBI印度銀行的案件也一直未有解決。IDBI向Axcel公司提出高達8300萬美元索償。Axcel承認這筆欠貸，但其律師在法庭上卻表示「我們的客戶沒有資產和資源來支付這筆欠款」。言下之意就是說：「我們沒錢還給銀行，你能拿我們怎樣？」 由於IDBI銀行的這單官司還沒結束，代表Axcel公司和Siva Group旗下另外一間公司的律師事務所Scarmans稱，現在任何認為Salt Spring Island這個地產與銀行貸款詐騙案相關的揣測都是不恰當的——因此卑詩省府認為該處地產與洗錢相關是不對的。 Salt Spring Island上的這座莊園自從2011年以來已經掛牌3次，掛牌價曾高達700萬加元，但從沒有賣出。目前這幢物業的最新估價為380萬加元，如果算上通貨膨脹，相比於14年前的購入價，實際價值是貶值了。 到底這處地產是否與洗錢有關就不得而知，可能是Sivasankaran把錢挪來挪去，將黑錢合法化投資買屋，當然也有可能是這個莊園真的與黑錢無關。不過，早年間加拿大確實對一些來歷不明的錢財不多加過問，一大筆錢才有可能轉換成加拿大的地產。至於這錢到底黑不黑，目前還無人知曉。 不過可以肯定的是，Salt Spring Island是嬉皮士、退休人士的天堂，地產均以度假屋為主，大多數業主是美國富人。該島的地產經紀Scott Simmons稱，過去20多年時常有警察湧進這個寧靜的小島，來拘捕白領犯罪嫌疑人。