【合法移民可依法轉移資產】 【不受限於每年5萬美元】 美國全國地產經紀商協會數據顯示，截至去年12個月內中國買家在美國住宅的國際買家中佔比16%，是最大外國買家。而這一年裡，中國買家在美國購置房產花費了近300億美元，其平均購房價格在83.2萬美元左右。 溫哥華的房價在過去的十年裡漲了兩倍不止，這當然也離不開中國人在其中的投資。 據悉，去年一共有3240億美元流出中國。雖然今年的數字尚未確定，但在811匯改之後，也至少還有2000億美元的資金流出中國。 由於中國實行嚴格的資本管制，每人每年只能匯款5萬美元到國外，湧入全球房地產市場的大部分資金看起來並不合法。 「由於反腐以及最近金融市場的動盪，越來越多的中國人開始尋求將自己的財富轉移到更安全的地方去——通過合法或者不合法的途徑。」 前加拿大皇家騎警金融犯罪調查員Bill Majcher表示，中國資金對很多銀行來說都具有很大吸引力，雖然吸納這些資金可能會有風險。 2018年8月16日，國家外匯管理局就對21宗外匯違規案例進行了通報，其中3家銀行涉及違規辦理轉口貿易案，4家銀行涉及違規辦理內保外貸案，1家銀行違規辦理個人分拆售付匯案，4家企業逃匯、1家非法結匯，還有8個自然人涉及非法買賣外匯或分拆逃匯。 而轉移人民幣的方法，大致如下： 1、內保外貸。在自貿區註冊一家轉口貿易公司。然後虛擬一筆境外業務，在中國境內要求銀行開具保函，然後在境外銀行取得外幣，最後在中國境內以人民幣還款。 2、轉口貿易。現辦法弄到一張不必須兌現的虛假提單，然後據此請求銀行向境外收款方付匯。 3、分拆結匯。這就是俗稱的螞蟻搬家，在國內找一大幫人去換匯，不超過每年每人5萬美元的限額，然後共同向境外某個指定賬戶匯款。 4、虛假合同。與境外公司簽訂虛假交易合同，對外支付外匯但沒有對應進口貨物。 5、地下錢莊。中國境內向地下錢莊轉入人民幣，在境外地下錢莊向換匯人轉入外匯。俗稱對敲。 6、境外POS機提現。帶著中國銀行的信用卡借記卡到境外使用當地POS機刷卡套現，並超過每年個人換匯限額。 但除了遵法守法，也要懂法。019年2月10日，新加坡媒體通報了一宗中國移民從中國大陸向新加坡大額匯款被騙案。受騙金額高達300萬美元。 案件雖然暫告一段落，但真正的重頭戲是，新加坡某家在中國大陸開設有分行的銀行業務經理卻有以下「意見」。 來自中國的加拿大外籍永久居民，可以不受個人每年5萬美元跨境匯款政策的限制，通過合法途徑一次性將想轉出的大額美元資產轉到國外。理論上只要取得其他國家和地區永久居民權的中國公民都可以申請辦理，不過實際操作起來，這種合法途徑必須經過複雜的申請和審批程序。 該合法途徑的政策來自於外管局《個人財產對外轉移售付匯管理暫行辦法》，並且明確了合法移民財產轉移的操作規則。以下是相關辦法的細節。 - 從中國內地移居外國，或者赴香港特別行政區、澳門特別行政區及台灣地區定居的居民，在將其在取得移民身份之前在中國境內擁有的合法財產變現，可以通過外匯指定銀行購彙和匯出境外。如果擁有其他有價證券和不動產，則必須出售後才可以申請資產轉移。 - 外國公民或香港特別行政區、澳門特別行政區及台灣地區居民將依法在中國境內繼承的遺產變現，可以通過外匯指定銀行購匯匯出境外。 - 對外轉移的財產應是合法財產，且不得與他人有權益爭議。 - 合法移民財產轉移需要向戶籍所在地外匯局辦理申請核准。 - 辦理成功的申請人不得在中歐境內提取外幣現鈔。必須直接將外匯匯往移民或繼承人居住國或地區申請人本人賬戶。 根據規定，所有合法移民到其他國家地區的中國公民只有一次機會向外管局申請移民財產轉移的機會。最後必須留意的是，合法移民向海外轉移大額資產的門是存在的。但當中既有成功，也有不成功的案例。